Catálogo de Investigaciones 2015-2016

94 CIENCIAS DE LA CONDUCTA Y ASUNTOS DE LA COMUNIDAD Experiencias de un grupo de empleados lectores del sector bancario con el lavado de dinero y su impacto en las transacciones económicas El lavado de dinero consiste en otorgarle apariencia legal al dinero proveniente de actividades ilícitas. El lavado de dinero es malo para la economía y para las instituciones financieras, pues ocasiona riesgos en la solidez bancaria y aumenta los flujos internacionales de capital (Chatain, 2004). Por consiguiente, esta investigación buscó analizar las experiencias de un grupo de empleados/as del sector bancario con el lavado de dinero y su impacto en las transacciones económicas. El estudio fue de tipo cualitativo predominantemente descriptivo. El marco teórico que guio esta investigación se basó en la Teoría de Asociación Diferencial, enfocándose en el concepto del crimen de cuello Blanco establecido por Sutherland (1994). La técnica principal que se utilizó para obtener la información fue una entrevista semi-estructurada. Las entrevistas se analizaron siguiendo el modelo de Wolcott (1994). Con esta investigación se buscaba identificar el impacto que tiene el lavado de dinero en el sector bancario. Asimismo, señalar las diferentes actividades ilícitas que promueven el lavado de dinero en el sector bancario y las medidas utilizadas para detectar y prevenir el lavado de dinero en las transacciones económicas. Al finalizar el estudio, se concluyó que las instituciones bancarias del país se enfocan en utilizar medidas preventivas para evitar que ocurran transacciones económicas delictivas. Sin embargo, uno de los hallazgos que presentó la investigación fue que los empleados desconocen la procedencia de los informes de transacciones sospechosas que llenan cuando una transacción es considerada como sospechosa. marinelly lebrón lópez maestría en ciencias sociales con especialidad en criminología mentor: dra. carmen rivera lugo lavado de dinero transacciones económicas sucursales bancarias crimen organizado